Pourquoi structurer vos investissements crypto?

Planifier des investissements en cryptomonnaies à intervalles réguliers est une stratégie populaire permettant de réduire les risques et de développer votre portefeuille au fil du temps. En investissant de petites sommes à intervalles réguliers plutôt qu’en effectuant un seul investissement important, vous éliminez des facteurs psychologiques tels que la peur et l’excitation dans votre prise de décision. Cela permet également de lisser vos points d’entrée : vous ne verrez peut-être pas les mêmes profits que si vous aviez acheté au prix le plus bas et vendu au prix le plus haut, mais cela réduit aussi le risque (sans l’éliminer complètement) d’acheter à un prix élevé et de vendre à un prix bas.

Cela est plus communément connu sous le nom de ‘moyenne d’achat’ (dollar-cost averaging). Au fil des années, cette stratégie est devenue de plus en plus populaire, attirant ceux qui recherchent simplicité et sécurité.

Le trading de cryptomonnaies

Encore en phase de développement, le marché des cryptomonnaies est caractérisé par des variations de prix brutales et fréquentes. Si vous conservez des cryptomonnaies avec la conviction qu’elles seront un jour la monnaie d’échange dominante, ces mouvements de prix n’ont peut-être pas beaucoup d’importance – vous êtes simplement prêt pour l’avenir. Pour d’autres, ces variations représentent une opportunité de trading intéressante pour maximiser les gains.

Le trading de cryptomonnaies n’est en aucun cas une science parfaite. Vous pouvez investir d’énormes quantités de temps et de recherches pour essayer de prédire le meilleur moment pour acheter et vendre afin de réaliser un profit, et pourtant vous pouvez toujours vous tromper. Cela peut également être extrêmement stressant. Si vous n’êtes pas prêt à passer le temps nécessaire pour développer une stratégie qui fonctionne pour vous et à étudier les mouvements du marché, ou si vous avez simplement une faible tolérance au risque, il existe des moyens plus simples de gagner votre vie.

To hold and to hodl

Un point intéressant à propos du prix du bitcoin est sa volatilité à court terme, mais à long terme, on pourrait soutenir qu’il n’a pas été aussi imprévisible. En effet, il a principalement évolué à la hausse. Par exemple, le 1er septembre 2016, 1 bitcoin était disponible à 572 $. Ce même bitcoin aurait valu plus de 48 000 $ le 1er septembre 2021, ce qui équivaut à un rendement multiplié par 85

Cette tendance haussière à long terme a donné naissance au concept de ‘hodling’, qui consiste simplement à acheter une somme importante de cryptomonnaies et à les conserver en toute sécurité pour favoriser une croissance potentielle à long terme. Le terme ‘hodling’ provient d’une faute de frappe du mot ‘hold’, commise par un membre du forum en ligne Bitcoin Talks en 2013, et est devenu largement utilisé depuis.

Le hodling nécessite moins de temps que les stratégies de trading qui adoptent une approche à court terme. De plus, il s’est avéré efficace pour de nombreux investisseurs, compte tenu de l’augmentation spectaculaire de la valeur du Bitcoin depuis son lancement

Fait intéressant, HODL est également souvent utilisé comme acronyme pour ‘Hold On for Dear Life’ – particulièrement pertinent lorsque le prix du Bitcoin chute. Dans ces moments-là, tout ce que vous pouvez faire est de ‘Tenir bon’ et d’attendre que le prix remonte. Cela reflète également le stress et les émotions que vous pourriez ressentir en gardant un œil sur la situation globale, tout en maintenant la foi et en essayant de ne pas céder à la tentation de vendre.

Planification des investissements avec la moyenne d’achat

Bien que le hodling ne nécessite pas de compétence technique particulière, vous pouvez néanmoins optimiser votre approche. En programmant des achats réguliers de cryptomonnaies, quel que soit le prix, vous réduisez l’impact des fluctuations de prix, éliminez le stress lié à l’observation constante du marché et supprimez l’élément émotionnel de votre prise de décision. Cela est également connu sous le nom de moyenne d’achat.

Le terme ‘dollar’ dans la moyenne d’achat est purement sémantique et peut être remplacé par n’importe quelle devise dans le monde. L’idée est qu’en investissant de petites sommes à intervalles réguliers sur une longue période, vous vous protégez contre les mouvements de prix importants et évitez plus facilement de mal évaluer le marché en achetant au prix le plus élevé. Il est impossible de chronométrer le marché avec une précision de 100 % en permanence. La moyenne d’achat réduit donc vos pertes lorsque le marché chute, contribuant ainsi à maximiser vos rendements, et présente l’avantage supplémentaire d’éliminer certaines des biais dans votre prise de décision.

Une fois que vous avez mis en place la moyenne d’achat, cette stratégie prendra les décisions pour vous.

Pour vous familiariser avec la moyenne d’achat, vous pouvez utiliser un outil pratique proposé par dcaBTC, qui vous aide à calculer combien vous auriez gagné sur une période donnée. Par exemple, si vous épargnez $10 chaque mois pendant trois ans, du 22 septembre 2019 au 22 septembre 2021, vous auriez vu un investissement de $360 se transformer en $2026. Cela représente un taux de croissance de 462 %.

Certaines personnes soutiennent que la moyenne d’achat ne produit pas les bénéfices que l’on peut réaliser grâce au day trading ou au hodling.Lorsque le prix est en hausse, ceux qui investissent plus tôt obtiendront de meilleurs résultats. Cela signifie que la moyenne d’achat pourrait réduire les gains lors d’une tendance à la hausse. Dans ce cas, un investissement en une seule fois pourrait surpasser la moyenne d’achat. 

De plus, cette stratégie d’investissement ne compense pas complètement tous les risques et ne garantit en aucun cas un investissement réussi ; d’autres facteurs doivent également être pris en compte. C’est simplement l’option la plus sûre. 

Si votre ambition est de devenir le prochain grand trader, cette méthode n’est probablement pas pour vous. En revanche, si vous souhaitez adopter une approche plus mesurée et réfléchie en matière d’investissement dans les cryptomonnaies, planifier vos acquisitions est un excellent point de départ.